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存10萬現(xiàn)金需說明錢來源？多家銀行回應

2024-01-10

      今日，一則名為“女子到銀行存10萬現(xiàn)金被問錢來源”的話題登上熱搜。存10萬元現(xiàn)金是否需要說明現(xiàn)金來源或提供其他相關(guān)證明？針對該問題，1月8日，海報新聞記者咨詢了北京多家銀行。部分銀行稱，若存10萬元現(xiàn)金，直接到銀行辦理存款業(yè)務即可，無需說明現(xiàn)金來源。

　　據(jù)相關(guān)話題內(nèi)容顯示，江西一女子在社交平臺上發(fā)文稱，其將10萬元現(xiàn)金去銀行辦理存款時，被銀行工作人員詢問現(xiàn)金來源。對于該問題，工作人員稱，這是銀行的規(guī)定，當客戶存款金額超過10000元現(xiàn)金時，就要問清楚錢的來源。

　　1月8日，海報新聞記者針對相關(guān)情況，咨詢了位于北京的招商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行等多家銀行支行。其中，招商銀行工作人員告訴記者，若存10萬元及以上現(xiàn)金，直接到銀行柜臺辦理存款業(yè)務即可；若存20萬元以上現(xiàn)金，則會詢問現(xiàn)金來源，但暫時無需提供相關(guān)證明。

　　中國工商銀行工作人員稱，目前在該銀行北京地區(qū)存10萬元及以上現(xiàn)金，暫時沒有詢問現(xiàn)金來源、出具相關(guān)證明等要求?！皼]有任何要求，帶身份證、銀行卡和錢來就行?！?

　　“沒有（規(guī)定）一個具體金額，只是簡單了解一下?！贬槍Υ娆F(xiàn)金是否需要詢問資金來源或提供其他相關(guān)證明等問題，中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員告訴記者，“不用出具什么證明，能說清楚（現(xiàn)金來源）就行，有些人可能說不清楚，根本不知道這錢怎么來的，這種我們就會再詳細去問。”

　　據(jù)媒體報道，北京中銀律師事務所高級合伙人劉曉宇曾表示，根據(jù)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第九條、第十條的規(guī)定，對于自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，銀行的工作職責僅限于“應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途”，正常情況下經(jīng)詢問即可了解，不應要求客戶提供收入證明。

（來源：海報新聞）

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